원코인

.org/10.9752/ts056.11-14-2019|날짜=2019-11-14}}</ref>

개요

원코인은 2014년 말 출시됐다. 분산형 암호화폐가 아니라 원코인(OneCoin Ltd)의 서버에 호스팅된 중앙집중형 통화다.

원코인쪽 주장에 따르면, 주요 사업은 금융 교육 자료를 판매하는 것이었다. 회원들은 100유로에서 11만8천유로의 교육 패키지를 구입할 수 있으며, 한 업계 블로그에 따르면 22만5천5백유로의 교육 패키지를 구입할 수 있다. 각 패키지에는 OneCoins를 "채굴"할 수 있는 "토큰"이 포함되어 있다. 원코인은 불가리아 2개 사이트와 홍콩 1개 사이트에서 서버가 채굴한다고 한다. 레벨별로(6, 7 제외) 혹은 패키지로 여러 출처에서 표절한 새 교육 자료를 제공한다. 다만 일반적인 원코인 모집모임에서는 모집자들이 주로 가상화폐 투자에 대해 이야기하고 금융 교육 자료는 거의 언급되지 않고 있다.

원코인을 다른 통화와 교환할 수 있는 유일한 방법은 단순한 스타터 패키지 이상의 투자를 한 회원들을 위한 내부 시장인 원코인 익스체인지였다. 원코인은 유로로 교환할 수 있으며, 유로는 가상 지갑에 넣어 송금을 요청할 수 있다. 이 시장에는 판매자가 투자한 패키지에 따라 일일 판매 한도가 있어 교환할 수 있는 원코인의 양이 크게 제한됐다.

원코인은 2016년 3월 1일 예고 없이 채굴자가 많고 '블록체인과의 더 나은 통합'을 위해 점검이 필요하다고 설명하며 2주간 시장을 폐쇄한다는 내부 통보를 했다. 2016년 3월 15일 시장이 다시 열렸지만 뚜렷한 변화는 없었다. 대부분의 거래는 이전과 같이 만료되었고 일일 한도는 유지되었다.

거래소는 2017년 1월 예고 없이 문을 닫았지만, 이 다단계에 소속된 개인들은 계속해서 자금을 받고 있다.

법적 문제 및 비판

2015

2015년 9월 30일 불가리아 금융감독위원회(FSC)는 원코인을 예로 들며 새로운 암호화폐의 잠재적 위험에 대한 경고를 발령했다. 경고 이후 원코인은 불가리아에서 모든 활동을 중단하고 외국계 은행을 이용해 참가자들의 송금 업무를 처리하기 시작했다.

2016

영국 일간 데일리미러는 2016년 2월 원코인 / 원라이프는 일확천금 사기극이자 컬트라고 적으며 "사실상 가치가 없다"고 평가했다.

이 회사와 다단계 구조는 많은 기관의 관찰 목록에 올라 있다. 그 중에는 불가리아, 핀란드, 스웨덴, 노르웨이, 라트비아의 기관들도 포함되어 있다. 많은 국가의 기관은 원코인과 같은 사업에 관련된 잠재적인 위험에 대해 경고하고, 루자 이그나토바 CEO와 그의 동생 콘스탄틴 이그나토프를 포함한 원코인과 관련된 사람들에 대한 기소에 착수했다.

2016년 3월 노르웨이 직판협회는 OneCoin을 피라미드 사기에 비유하며 경고하기도 했다.

2016년 12월 이탈리아 반독점청(Autorita Garante della Concorrenza e del Mercato)은 "암호화폐 OneCoin의 홍보 및 보급에 적극적으로 참여하는 One Network Services Ltd.에 대해 임시 금지 명령을 냈다..."고 밝혔다. 또 이탈리아 반독점청의 대표자들은 그들의 활동을 "불법 피라미드 판매 시스템"이라고 설명하고 이탈리아에서 OneCoin의 판촉 및 판매를 중단하도록 명령했다. 2017년 2월 27일 그들의 조사에 따라 AGCM은 추후 공지가 있을 때까지 OneCoin의 모든 활동을 금지했다.

2016년 12월 헝가리 중앙은행은 원코인이 피라미드형 사기극이라는 경고를 내렸고, 같은 해 중국에서는 원코인의 회원과 투자자 여러 명이 체포돼 미화 3080만 달러 상당의 자산을 압류했다.

2017

크로아티아 국립은행(HNB)은 2017년 3월 원코인 관련 결정에 대해 "높은 주의를 기울여야 한다"고 조언하고, 원코인 영업은 HNB의 감독을 받지 않는다는 점에 주목하며, 발생가능한 손실액은 투자자가 전액 부담할 것이라고 경고했다.

2017년 4월 23일 인도 경찰은 나비 뭄바이에서 원코인 채용 행사를 주관한 혐의로 18명을 체포했다. 경찰은 그들이 행동을 취하기 전에 혐의를 판단하기 위해 비밀리에 그 행사에 참석했다. 피라미드의 상위 회원을 밝히려는 의도로 추가 조사가 시작되었다. 5월 조사에서 9개 은행 계좌에서 2457만 루피(미화 349만 달러)를 회수했다. 당국이 압수하기 전에 추가로 루피 7500만 달러(1065만 달러)가 송금되었다. 5월 초에 2명이 더 체포되었고 은행 계 4명의 보조 경찰 경위를 포함하여 15명으로 구성된 특별 수사 팀이 구성되었다.좌에서 추가로 2400만 루피(미화 341만 달러)가 압수되었다. 자금 추적을 추적하고 추가 체포로 이어질 가능성이 있다고 명시한 목표로 시바지 아와테 시바지 경찰 경위 아래

2017년 4월 27일 독일 연방금융감독청(BaFin)은 두바이 원코인과 벨리즈 원라이프네트워크에 휴·탈퇴 명령을 내렸다. 당국은 OneCoins에서의 거래가 사기적인 "자기 자금" 거래라고 결론지었다.

2017년 4월 28일 태국 은행은 OneCoin이 불법 디지털 화폐라며 거래에 사용해서는 안 된다고 경고장을 발부했다.

벨리즈 국제금융서비스위원회(IFSC)는 2017년 5월 29일 원라이프네트워크가 IFSC나 다른 기관으로부터 라이선스나 허가 없이 거래사업을 하는 것에 대해 경고장을 발부했다. OneLife Network Ltd는 불법 거래 사업을 중단시키고 중단하라는 지시를 받았다.

원코인 대표이사는 2017년 6월 16일 원코인이 베트남 정부로부터 라이선스를 받았으며, 이를 디지털 화폐로 사용하는 것이 법적으로 허용됐으며, 어느 정부에서도 공식적으로 라이선스한 아시아 최초의 암호화폐라고 주장했다. 2017년 6월 20일 베트남 기획투자부(MPI)는 원코인이 증거로 사용한 문서가 위조됐다는 성명을 발표했다. 이들은 해당 문건이 MPI 규정에 어긋나는 내용이며, 서명한 것으로 추정되는 인물이 문건 작성 당시 해당 문건이 주장한 위치에 있지 않다고 진술했다. MPI는 개인과 기업이 업무 중에 이 문서를 접하면 경계할 것을 경고했다.

2017년 7월 10일 루자 이그나토바 최고경영자(CEO)가 인도 조사의 일환으로 투자자들을 속인 혐의로 인도에서 기소됐다.

2018

불가리아 경찰은 2018년 1월 17일과 18일 독일 빌레펠트 검찰청 의뢰로 소피아에 있는 원코인 사무실을 압수수색했다. 독일 경찰과 유로폴이 흉상과 수사에 참여했다. 또 원코인에 묶인 다른 14개 기업도 조사를 받았고 50명의 증인이 조사를 받았다. 원코인의 서버 등 물적 증거들이 압수됐다.

2018년 5월 3일 사모아 중앙은행(CBS)은 원코인과 원라이프 관련 모든 외환거래를 금지했다. 그 은행은 앞서 3월에 OneCoin에 대한 경고를 발표했다. CBS는 OneCoin을 매우 위험성이 높은 피라미드 사기로 묘사하고 있다.

2019

2019년 11월 21일 뉴욕 연방법원은 마크 스콧 변호사가 4억 달러를 미국 밖으로 송금하는 데 역할을 한 것에 대해 돈세탁과 은행 사기 혐의를 유죄로 판결했다.

2019년 11월 24일 BBC는 'Cryptoqueen: 어떻게 이 여자가 세상을 속이고 사라졌는지. 기자들은 이그나토바가 프랑크푸르트에 거주하고 있다고 믿고 있다.

2020

FinCEN Files는 2020년에 BNY Mellon이 OneCoin과 연계된 기업들에 대해 1억3700만 달러를 처리한 것을 보여주었다.^{[인용 필요]}

2021

원코인, 루자 이그나토바, 길버트 아멘타 등이 미국에서 진행 중인 재판에서 채무불이행으로 발견됐다.

데드라인(Deadline)이 보도에 따르면 케이트 윈슬렛(Kate Winslet)은 젠 맥아담(Jen McAdam)과 더글라스 톰슨(Douglas Thompson)의 미출간 책을 원작으로한 영화 ‘Fake!’에 출연, 제작하기로 계약했다.

Mark S. Scott는 Cape Cod에서 그의 집을 팔겠다고 제의했다; 미국 변호사 사무소는 동의했다. 이그나토바는 테러리즘을 후원하는 것과 관련이 있다. 쿠웨이트 내무부는 사우디 당국에 그녀가 테러지원국이라고 말했다.